Etiket for rådgivning | Andet | 2018

Etiket for rådgivning

Definitionen og anvendelsen af ​​en fiduciary standard er et emne i stor debat nu inden for den amerikanske finansielle servicesektor. I Australien skal medlemmerne af Financial Planning Association overholde den (lidt forkortede) følgende etiske kodeks.

Princip 1: Client First

Først er kundens interesser først og fremmest et kendetegn for professionalisme, der kræver, at den finansielle planlægger handler ærligt og ikke placere personlig og / eller arbejdsgiver gevinst eller fordel før kundens interesser.

Princip 2: Integritet

Integritet kræver ærlighed og glæde i alle faglige forhold. Finansielle planlæggere placeres i kundernes tillidspositioner, og den ultimative kilde til denne tillid er den finansielle planlæggerens personlige integritet. Der kan ydes godtgørelse for legitime meningsforskelle, men integritet kan ikke eksistere sammen med bedrageri eller underordnelse af ens principper. Integritet kræver, at den økonomiske planlægger skal observere både etiketternes og brevet.

Princip 3: Objectivity

Objektivitet kræver intellektuel ærlighed og upartiskhed. Uanset de leverede ydelser eller kapaciteten, hvor en finansiel planlægger fungerer, kræver objektivitet, at økonomiske planlæggere skal sikre deres arbejde i orden, håndtere konflikter og udøve en sund faglig vurdering.

Princippet 4: Retfærdighed

Retfærdighed kræver, at kunderne stilles hvad de skyldes, skyldes eller bør forvente af et professionelt forhold og omfatter ærlighed og oplysning om væsentlige interessekonflikter... Retfærdighed behandler andre på samme måde som du ønsker at blive behandlet.

Princip 5: Professionalisme

Professionalisme kræver at opføre sig med værdighed og vise respekt og høflighed til kunder, kolleger og andre i forretningsrelaterede aktiviteter og overholde gældende regler, regler og faglige krav.

Princip 6: Kompetence

Kompetence kræver opnå og opretholde et tilstrækkeligt niveau af viden, færdigheder og evner i udbud af professionelle tjenester. Kompetencer omfatter også visdom til at anerkende ens egne begrænsninger, og når samråd med andre fagfolk er relevant eller henvisning til andre fagfolk, der er nødvendige. Kompetence kræver, at den finansielle planlægger gør en fortsat forpligtelse til at lære og professionel forbedring.

Princippet 7: Fortrolighed

Fortrolighed kræver, at klientoplysninger beskyttes og vedligeholdes på en sådan måde, at der kun gives adgang til dem, der er autoriserede.

Princippet 8: Diligence

Diligence kræver, at du udfører faglige forpligtelser rettidigt og grundigt og tager behørigt hensyn til planlægning, overvågning og levering af professionelle tjenester.

Indlæs mere

Forrige Artikel

Yderligere integration i Fidelity

Yderligere integration i Fidelity

Det er ingen hemmelighed, at de, der leverer uafhængig finansiel rådgivning falder et sted langs et uafhængighedsspektrum fra den registrerede rep fra en uafhængig mægler / forhandler til den helt uafhængige RIA. "Ligegyldigt hvor du er i skalaen", forpligter Jack Callahan, formand for Fidelity Institutional Wealth Services, "vi vil samle platformene" af FIWS og Fidelity's National Financial Clearing Unit for at imødekomme det såkaldte hybridmarkeds behov gennem en ny tjeneste kaldet HybridOne....

Næste Artikel

Tider Artikel om fordringer Afslag Shakes Up LTC-møde deltagere

Tider Artikel om fordringer Afslag Shakes Up LTC-møde deltagere

Deltagerne her på den 7. årlige Intercompany LTCI Conference sponsoreret af Aktuarforeningen blev overrasket af sidste mandags New York Times-artikel, der hævdede, at tusinder af langtidspleje forsikringstagere havde set deres legitime krav afvist. Mange deltagere troede, at artiklen overdrev problemet, men nogle troede det var sandsynligvis ikke langt fra målet....

Post Din Kommentar