Portræt af en Rookie (del III) | Formueforvaltning | 2018

Portræt af en Rookie (del III)

Up-and-at -'em om 5:30 om morgenen til en før-morgen-militær-træning i parken: push-ups, vægtløftning, en to -mile løbe. Er boot camp nogen måde for en finansiel rådgiver til at sparke sin 11-timers arbejdsdag?

Du vedder det er - hvis rådgiveren er rookie Jonathan S. Israel, 24, som kralerer ekstraordinære præstationer i sit andet år på Edward Jones.

"Work-out er en fantastisk energi booster," siger han. "Jeg får en god følelse af præstation første ting om morgenen. Vi har et par træner der, der skubber os."

Men selvdisciplineret Oakland, Californien, indfødte har brug for ingen til at skubbe ham for at nå produktions- og aktivitetsniveauer, der ligger langt foran standarden for nye Edward Jones rådgivere. Han bevæger sig hurtigt gennem mæglervirksomhedens fem-segmentet Milestone Advancement-system. Han er på vej til at nå Segment Tre om få måneder. Du kan huske, at vi i løbet af februar fandt os Israel i hans Studio City, Californien, kontor i Forstæder Los Angeles begynder at høste klienthenvisninger og indskrive medarbejdere i 401 (k) planer.

Forskning profilerede først FA i august i august. I marts havde han allerede overtaget et eksisterende kontor som eneste rådgiver efter at have solgt investeringer i kun to måneder. I juni havde han råd til at ansætte fuldtidsassistent Kristina. I denne artikel - den endelige i vores serie - deltager vi i Israel, der kompenseres af provision og præstationsbonusser, da han fokuserer på at samle aktiver og bede om henvisninger .

At være forretningsmæssig succes er Israels højeste prioritet. Faktisk er det snarere en besatelse, indrømmer han og konkluderer, at han er noget af en "kontrolfreak", der vil have tingene håndteret "en bestemt måde" som han gør.

"Jeg vil være den bedste til, hvad jeg gør. Det betyder at leve gør det rigtige for folk, at være den rådgiver, de vil komme til og vil henvise deres venner og familie til, "siger han.

Selv om hans fremskridt har været hurtige, er Israel den første til at sige det har været langt fra let at starte en karriere i en hård industri i 22 år og prospektering ved at banke på døre, bogstaveligt talt - som krævet af Edwards Jones. Men der er ingen undskyldning for at gøre dårligt eller ikke gør arbejdet. Du skal bare spænde og gøre det. Jeg nægter at opgive eller fejle. Hvis noget ikke går rigtigt, siger Israel: "Jeg finder en måde at forbedre, hvordan jeg gør det."

Som nybegynder huggede han flere timer dagligt specifikt til dørklapning i Studio City og tilstødende Sherman Oaks, begge i San Fernando Valley. Men nu, da hovedparten af ​​hans tid er skiftet til klientens aftaler på kontoret, passer FA ind i dørklokken på vej hjem eller når han er ude at besøge kunder i sin 1997-sølv BMW.

Det er kun naturligt, at Israel bruger mere Tid på kontoret, da han "går dybere" med klienter til at "afdække flere af deres aktiver. Jeg vil være mere end bare et sted, hvor folk går til at købe fonde, siger han.

"Så hvis jeg for eksempel gør pension planlægning, vil jeg ende med at finde andre mæglerkonti, forsikringsbehov eller måske en gammel 401 (k) plan fra en tidligere arbejdsgiver, som kan rulles over..."

Delere dybere med eksisterende konti og møde nye mennesker er for Israel de to mest spændende dele af jobbet.

Tips til åbning af konti Netværk er en vigtig måde at finde nye udsigter på - men netværk med et formål, som rådgiveren lægger det til. Det vil sige, at Israel ikke bare kommer op på et Rotary Club-møde; han kommer med et mål i tankerne, som at oprette en frokostaftale med et andet medlem, som han mener er et sandsynligt perspektiv.

FAs kundekreds er bredt baseret, men Israel kan lide at bygge sin bog med virksomhedsejere, især. De tilbyder masser af muligheder for virksomhedsregnskaber, pensionsordninger, forsikring og individuelle medarbejderinvesteringer.

For nylig blev rådgiveren bedt om at tale hos en støttegruppe af rookie Edward Jones rådgivere. Som en nybegynder FA var han forpligtet til at deltage i sådanne møder - men ikke nu siden han har solgt investeringer i mere end et år. Faktisk ønsker mødernes vært at hurtigt stigende Israel at afsløre for koncernen hans metoder til åbning af nye konti. Rådgiverens månedlige mål er i to cifre.

"Når [firmaet] bemærker, at nogen åbner mange konti, så bringer de dem ind, så de kan fortælle nogle af de nye fyre, hvordan de laver det. Det er flot af dem at spørge mig, "siger Israel beskedent," men jeg har ingen hemmeligheder!"

Nå, en tak, der virker vidunderligt for ham, er at ringe til udsigter på dage, hvor Dow Jones tager et stort spring . Når Dow falder, siger 200, 300, 400 point, er det en god tid for Israel at sætte aftaler, siger han.

"Det er virkelig spændende dage. Jeg får ret på telefonen og ringer til mine kunder og kundeemner. Jeg forsikrer kunderne om deres investeringer og sørger for, at udsigterne ikke er bekymrede for noget, de ejer.

"Andre mæglere kan ikke lide at ringe, når markedet er nede, men det er en god dag til samtale, fordi udsigterne er mere villige at tale. Når alt er fint, har de den holdning: Hvis den ikke er brudt, må du ikke rette den. "Selv om Israel er begyndt at tage initiativ til at anmode om henvisninger, er dette et område, hvor han sandsynligvis kunne gøre det bedre, " han siger. Ikke desto mindre kommer henvisninger til det stabile klip af nogle få om måneden.

Den ekstravert rådgiver er tilsyneladende mere sikker på det offentlige. Dette tjener selvfølgelig ham godt i afholdelse af seminarer. En nylig holdt han sammen med gæstekspert handlede det om langtidsplejeforsikring, som FA lægger stor vægt på.

"Langtidsplejeforsikring er noget, som mange mennesker tænker på, men don ' t vil gerne hente. Så jeg plejer at gøre. Jeg føler, at det er mit ansvar. Jeg er nødt til. Det er her, hvor man går dybere med klienter bliver lidt mere spændende, siger han.

Ved sidste forår havde Israel begyndt at erhverve 401 (k) planlægge forretninger: påbegynde nye planer eller overtage eksisterende. Nu skifter han gear, håber at give medarbejderuddannelse og måske endda bliver mægler af rekord på nogle planer. Uddannelse af medarbejdere er en god måde at komme foran en række mennesker på én gang. Så gør han sig tilgængelig en-til-en til den, der ønsker hjælp til at vælge og diversificere deres investeringer.

De særlige juridiske formularer, der indgives til 401 (k) -planer, er offentlige oplysninger, så Israel gør en smule forskning for at lokalisere nærliggende virksomheder, der tilbyder sådanne planer. Dernæst ringer han til planadministratorer.

"De er virkelig bekymrede over medarbejderuddannelse, fordi de har et fiduciært ansvar," bemærker han.

Pleasantly PersistentIsrael, der blev medlem af Edward Jones i september 2006 lige efter at have afsluttet University of California i San Diego, var en hårdtarbejdende sprinter fra get-go. Han logget ind i lange timer og begyndte snart at rapportere til kontoret seks dage om ugen. Nu, som hans praksis vokser, forsøger han at skære ned til fem. I løbet af ugen ankommer han kl. 7:45 eller 8:00, som typisk ikke forlader indtil mindst 6:30 p.m. - Sommetider meget senere, hvis han planlægger en aftenaftale.

Den unge rådgivers off-timer er hovedsagelig dedikeret til sin kæreste i mere end fire år, Angeline, en ingeniør. Og som medlem af en basketball liga spiller han et spil ugentligt. Men hans karriere inden for finansielle tjenester er Israels centrale fokus. Og han har til formål at gøre det til en stor karriere."

" Jeg kan godt lide at være en person, som andre mennesker kommer til rådgivning - deres økonomiske virksomhed eller endda hvis det handler om at købe en bil, "siger han. "Der er en vis anerkendelse og ansvar, der følger med at være en finansiel rådgiver."

Ser tilbage - ikke så længe siden - Israel siger, at han først var nervøs for at materialisere sig på dørtrin og møde nye mennesker. "Jeg blev ikke nødvendigvis født [udmærker] ved at banke på folkedøre. Jeg kastede op på folks sko, "siger han og henviser til rookies tendens til at tale for meget, for hurtigt til udsigterne.

Men han slappede snart af og fik det til at være "behageligt vedholdende." "Jeg håber jeg er stadig behageligt vedvarende," siger han. "Jeg ved, jeg er vedholdende!"

Jobmets største udfordring? Til Israel sørger det for at være konsistent med at følge op - fordi han bemærker, "pengene er i opfølgningen."

Med udfaldet for nye finansielle rådgivere så højt som nogensinde, hvilke råd gør det Udestående Israel har til nybegyndere, som måske ser på udgangen?

"Du skal give alt det i to eller tre år. Du kan ikke gå ind i noget, der er så svært med holdningen: Jeg vil prøve det og se om jeg kan lide det. Du skal føle, at fejl ikke er en mulighed. Hvis det med to eller tre år ikke fungerer, så bør du overveje at gøre noget andet. Måske bliver du ikke udskåret til jobbet. "Men" siger han, "hvis det er på grund af alt det hårde arbejde, der er involveret, er det bare noget du skal overvinde."

Israel mener, at nye FA'er afslutter forretningen simpelthen fordi "de ikke ønsker at gøre arbejdet. Det er ikke let. De ønsker ikke at hente telefonen og foretage opkald. Det kræver meget vedholdenhed, især hvis du banker på døre. Og hvis du ikke er villig til at gå tilbage og følge op, vil du ikke klare det."

Selv for det besluttede Israel har den hårdeste del været at fortsætte i de dårlige dage. Men "selv på min værste dag - når jeg har udviklet et forhold, og personen slutter det, for eksempel - kan jeg ikke få mig til at sige, at virksomheden er for hård, og jeg forlader det." Han tilføjer:

"Jeg er så envis, jeg siger aldrig:" Jeg giver op "".

-

Frilansskribent Jane Wollman Rusoff er en Los Angeles-baseret bidragende redaktør for forskning og er grundlæggeren af Familie Star Productions.

Indlæs mere

Forrige Artikel

Anthem-Cigna $ 47 mia. Handler om duellering af CEOs tussle

Anthem-Cigna $ 47 mia. Handler om duellering af CEOs tussle

Nogle siger, at Cigna kan forsvare sig ved at bruge en erhvervelse (Bloomberg) - Cigna Corp. (NYSE: CI) og Anthem Inc. (NYSE: ANTM) er klar til at gøre den største aftale, som sygesikringsbranchen nogensinde har set - hvis deres administrerende direktører kan komme sammen. En af de vigtigste klappunkter i Anthems tilbud på 47 mia....

Næste Artikel

Lang og kort: Det er Alts eller Intet

Lang og kort: Det er Alts eller Intet

På et nyligt konferenceopkald pegede Morgan Creek Capital Management Mark Yusko på en prognose fra GMO's Jeremy Grantham, at S & P 500 i de næste syv år forventes at producere negativ reelle afkast. Den gode nyhed er, at GMO også forudsagde positive reelle afkast for vækstmarkeder og råvarer. Nogle gange kræver investeringer i traditionelle områder, der forventes at give det højeste afkast, stødvolatilitet....

Post Din Kommentar