Investering Nyheder & Analyse For Finansielle Rådgivere: Pensionering 2019
Søgning efter sikkerhed
Pensionering
Søgning efter sikkerhed

Søgning efter sikkerhed

Som velhavende pensionister bekymrer sig om deres økonomiske trivsel fortsætter med at montere på grund af markedet og økonomisk svømning, ses omsætningen af ​​de øjeblikkelige livrenter. Mens nye fanglede produkter med mange klokker og fløjter fortsætter med at oversvømme pensionsplanlægningsmarkedet, omgående annuiteter give et simpelt distributionsmiddel til pensionsindkomst, siger Bryan Place, en rådgiver og præsident for AnnuityQuickQuote, en øjeblikkelig annuitet online shopping service....

Aktiver i annuiteter vil hoppe til $ 2,9 billioner i 2012 - en sammensat årlig vækstrate på 7,9% -sparkeret af demografiske tendenser og produktudvikling, der behandler både garanteret indkomst og hovedbeskyttelse, ifølge Cerulli Associates seneste undersøgelse. Kombinerede nettotilgodehavender af variable livrentekontrakter fortsatte med at vokse i 2007 med nettoaktiver ved årets udgang på næsten $ 1,5 billioner, en stigning på 8% over nettoaktiver i 2006, ifølge NAVA, den variable annuitetshan

Aktiver i annuiteter vil hoppe til $ 2,9 billioner i 2012 - en sammensat årlig vækstrate på 7,9% -sparkeret af demografiske tendenser og produktudvikling, der behandler både garanteret indkomst og hovedbeskyttelse, ifølge Cerulli Associates seneste undersøgelse. Kombinerede nettotilgodehavender af variable livrentekontrakter fortsatte med at vokse i 2007 med nettoaktiver ved årets udgang på næsten $ 1,5 billioner, en stigning på 8% over nettoaktiver i 2006, ifølge NAVA, den variable annuitetshan

Livrenter inden for 401 (k) planer "arbejder lidt anderledes" end livsforsikring, siger Plotnick, "men konceptet er det samme." Lang levetid forsikring er stort set en livrente, hvis udbetalinger udsættes for en betydelig periode, normalt omkring 15 til 20 år, forklarer hun. På grund af det, "præmien beløb er ikke nødvendigvis meget høj, og det akkumuleres over tid....

NYHEDER & PRODUKTER, JUNI 2008

NYHEDER & PRODUKTER, JUNI 2008

The Treasury Department og Internal Revenue Service udstedte foreslåede bestemmelser 11. april i henhold til section 430 i Internal Revenue Code, der giver arbejdsgivere sponsorering af enkeltpensionsordninger med ydelsesbaserede pensionsordninger med vejledning om fastsættelse af minimumskrav til bidrag under den nye finansieringsregler, der er vedtaget som led i pensionsbeskyttelsesloven af ​​2006....

2008 ETF Advisor Hall of Fame: Pionerer i Porteføljeforvaltning

2008 ETF Advisor Hall of Fame: Pionerer i Porteføljeforvaltning

Velkommen til Forskningsmagasins anden årlige ETF Hall of Fame. I år ære vi to engangspersoner og et hold på tre. Alle rådgiverne havde ivrigt søgt specifikke investeringsløsninger, og de fandt dem faktisk i alsidige, ikke overraskende børshandlede midler, der nu er centrale for deres forretning. Med åbenhed, skatteeffektivitet og lave omkostninger har ETF'er umiddelbar klageappel ....

Pensionering Nyheder & Produkter marts 2009

Pensionering Nyheder & Produkter marts 2009

Securities and Exchange Commission for nylig debiteret Merrill Lynch og to af dens tidligere investeringsrådgivere reagerer med misligholdelse af værdipapirafvikter for vildledende pensionskonsulentkunder om dens identifikationsproces for pengehåndterer og undlader at oplyse interessekonflikter, når de anbefaler dem at anvende to af firmaets tilknyttede tjenester....

LTC Forsikringsprisindeks for 2011 Udgivet af Industrikoncernen

LTC Forsikringsprisindeks for 2011 Udgivet af Industrikoncernen

Ifølge et nyt LTCI prisindeks, der offentliggøres i april af amerikanske Foreningen for langvarig plejeforsikring (AALTCI) kan satser for sammenlignelig dækning fra ledende forsikringsselskaber variere med så meget som 41% -48%. Den nye vejledning sammenligner også nutidsværdien af ​​dækningen til fremtidige værdier, der afslører at et 55-årigt par, der køber LTCI-dækning på $ 338....

Investeringsrådgiverens januar 2011 nummer: Ben Warwick vil ikke kompromis med at få tilbagevenden. Periode

Investeringsrådgiverens januar 2011 nummer: Ben Warwick vil ikke kompromis med at få tilbagevenden. Periode

Tiden må ikke helbrede alle sår. Da aktiemarkedet fortsætter med at tilføre til gevinster fra marts 2009 nadir, favoriserer individuelle investorer stadig renteinvesteringer. Ifølge investeringsselskabets institut markerede oktober 2010 den syvende måned i træk af udløb for aktier. Det besluttede ikke at tage tab, der efterlod dem følelsesmæssigt forvirret....

401 (K) s til Overtagspensioner som primært pensionskøretøj i 2012

401 (K) s til Overtagspensioner som primært pensionskøretøj i 2012

Illustration af Ellen Weinstein For første gang i 2012 vil flere mennesker spare på pension i 401 (k) -type planer end i traditionelle pensioner, og det betyder, at medarbejderne har brug for bedre vejledning fra plansponsorer, State Street Global Advisors rapporteret i slutningen af ​​januar. "I 2012 vil det definerede bidrag overstige den ydede ydelse som det overordnede pensionskøretøj globalt" Kristi Mitchem, senior administrerende direktør og leder af globalt defineret bidrag til State Stre...

Fidelity Investments sagde i begyndelsen af ​​maj at den gennemsnitlige 401 k-balance steg til $ 74.600 ved udgangen af ​​første kvartal, en stigning på 8% fra udgangen af ​​fjerde kvartal 2011. Kvartalsbalancen udgør også en stigning på 62% siden slutningen af ​​første kvartal af 2009, som ofte betragtet som den lave af markedsnedgangen 2008-2009, da gennemsnitsbalancen var 46,200 USD.

Fidelity Investments sagde i begyndelsen af ​​maj at den gennemsnitlige 401 k-balance steg til $ 74.600 ved udgangen af ​​første kvartal, en stigning på 8% fra udgangen af ​​fjerde kvartal 2011. Kvartalsbalancen udgør også en stigning på 62% siden slutningen af ​​første kvartal af 2009, som ofte betragtet som den lave af markedsnedgangen 2008-2009, da gennemsnitsbalancen var 46,200 USD.

Derudover , undersøgelsen viste, at investorer søger vejledning til højere satser end nogensinde før. I 2011 deltog 20% ​​flere deltagere i workshops og 45% mere brugte online-webinars i forhold til 2010. Endvidere synes programmer med årlig stigning at bidrage til at drive besparelser. Antallet af deltagere, der udnytter årlige stigningsprogrammer (AIP), steg næsten ni gange de seneste fem år....

LTCI-fordele overstiger $ 6B i 2012

LTCI-fordele overstiger $ 6B i 2012

Forsikringsselskaberne betalte 6,6 mia. langsigtede plejeforsikringsydelser i 2012, ifølge den amerikanske sammenslutning for langvarig plejeforsikring. Ca. 264.000 mennesker modtog fordele. "På et tidspunkt hvor der er skrevet meget om renteforhøjelser og skiftende markeder, er der ikke mere vigtig historie at fortælle end det faktum, at landets langtidsplejeforsikringsselskaber betaler krav og masser af dem, "siger Jesse Slome, direktør for AALTCI, i en erklæring....

Top 5 Issues Omlægning af pensionsplanlægning i 2014

Top 5 Issues Omlægning af pensionsplanlægning i 2014

At hjælpe kunder med at planlægge pension er et af de store job for rådgivere. Hjælp til denne opgave er pensionsplanlægningsregnemaskiner, investeringer i teorier og køretøjer og strategier for social sikring i masser. Rådgivere og deres kunder skal imidlertid leve i den virkelige verden, og alle disse værktøjer skal indarbejde det, vi ved og lærer om psykologi , markeder, regulering og lovgivning samt demografiske tendenser....

LTCI udbetalinger steg 13% i 2013

LTCI udbetalinger steg 13% i 2013

I 2013 uddelte forsikringsselskaberne næsten $ 7,5 mia. langsigtede plejeydelser, en stigning på 13% over 2012, ifølge den amerikanske sammenslutning for langtidsplejeforsikring. Personers ansøgningsansøgninger steg også og steg mere end 3% til 273.000 fordringshavere. Mere end 7 millioner mennesker ejer en langsigtet plejepolitik, ifølge AALTCI, enten alene eller gennem en arbejdsgiver eller medlemskabsorganisation....

8 Mærkelige tvangsfuldbyrdelsessager fra 2014

8 Mærkelige tvangsfuldbyrdelsessager fra 2014

Nogle gange kan du bare ikke gøre dette Hver uge på porer vi over snesevis af håndhævelsessager fra Securities and Exchange Commission, Financial Regulatory Authority og andre regulerende myndigheder. Nogle er små bøder for mindre bogføringsspørgsmål. Nogle er kæmpe bosættelser for bestikkelse eller buste af massive insiderhandel ringe....

8 Mærkelige tvangsfuldbyrdelsessager fra 2014

8 Mærkelige tvangsfuldbyrdelsessager fra 2014

Nogle gange kan du bare ikke gøre dette Hver uge på porer vi over snesevis af håndhævelsessager fra Securities and Exchange Commission, Financial Regulatory Authority og andre regulerende myndigheder. Nogle er små bøder for mindre bogføringsspørgsmål. Nogle er kæmpe bosættelser for bestikkelse eller buste af massive insiderhandel ringe....

Mæglerbevægelse kan godt have et bannerår i 2015

Mæglerbevægelse kan godt have et bannerår i 2015

Rådgivere er på farten . Betingelserne er perfekte - hvilket er en anden måde at sige, at halvårsskiftet med at skære rekordgevinster på aktiemarkedet kan komme til ophør. Til trods for mange års høje rekrutteringspakker har rådgivere tøvet med at bevæge sig . At tjene penge på et marked, der har returneret næsten 200% siden lavkonjunkturen i 2009, har været relativt nemt....

Pensionsaktiver for mange husholdninger faldt mellem 2013 og 2016: CRR

Pensionsaktiver for mange husholdninger faldt mellem 2013 og 2016: CRR

På trods af tilgængeligheden af ​​pensionsordninger og rallyet på de finansielle markeder faldt aktiverne i 401 (k) og IRA-planer for mange husstande mellem 2013 og 2016, ifølge en ny rapport fra Center for Retirement Research (CRR) ved Boston College ved brug af data fra forbundsfinansens undersøgelse af forbrugernes økonomi....

15 Dyreste stater for langvarig pleje: 2017

15 Dyreste stater for langvarig pleje: 2017

(Inner Harbour in Baltimore) 15. Maryland - Gennemsnitlig årlig LTC Omkostninger: $ 60.305 // Voksen dagpleje: $ 2.150 // Licenseret hjemmehjælp: $ 52,281 // Assistent bolig: $ 49.800 // Plejehjem (privat værelse): $ 118.990 (Prospect Terrace Park i Providence, RI) 14. Rhode Island - Gennemsnitlig årlig LTC Omkostninger: $ 60....

30 Best Large 401 (k) Planer i 2016: BrightScope

30 Best Large 401 (k) Planer i 2016: BrightScope

BrightScope rangerede planer med over $ 1 mia. i aktiver ved hjælp af offentligt tilgængelige data fra Department of Labor and Securities og Exchange Commission. Det bemærkede dog i en erklæring, at det får "en stigende mængde af sine data direkte fra plansponsorer og -optagere." (Relateret: 30 Bedste Big 401 (k) Planer i 2015: BrightScope) "Dette er vores ottende år, der udarbejder slutningen af ​​top 30-ratinglisten, og endnu en gang ser vi virksomheder, der tilbyder højere kvalitetsplaner, "s...

15 Værste stater for militære pensionister: 2017

15 Værste stater for militære pensionister: 2017

"Af hensyn til retfærdighed er der et godt argument om, at militær pensionister bør betale statsskatter på samme niveau som folk, der modtager andre former for alderspension, "Caleb Stone, Equal Justice Works, AmeriCorps Juridiske Fellow i Jr. Veterans Benefits Clinic på William & Mary Law School, sagde i WalletHubs 2017 rangering af de bedste og værste stater for veteraner....

Hvordan aldersbølgen genbruger finansiel rådgivning

Hvordan aldersbølgen genbruger finansiel rådgivning

Et sandsynligt anbringende fra dine klienter i fremskreden alder: Vær venlig at ringe til os "Ældre", "seniorer" eller endnu værre "ældre borgere." Og vil du med venlig haste også "gyldne år" og "sølv tsunami" fra dit leksikon? Disse vilkår slukker folk i alderen 65 år og derover. I stedet omfavne de mindre irriterende "ældre voksne", "ældre amerikanere" eller "pensionister" - hvis du skal identificere dem efter alder....

Singler og specialbehovskunder

Singler og specialbehovskunder

Micki Pitch driver en to generationers praksis i Cedar Knolls, New Jersey, med sin ældste søn, Joe. De specialiserer sig i at betjene enkeltkvindernes investeringer og pensionsbehov og for nylig de med familiemedlemmer, der har særlige behov. Hendes første år i erhvervslivet for kvart for et år siden tjente hun 6000 dollars....